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首頁 >> 票據案例

匯票貼現人未收到貼現款申請掛失要求享有票據權利被駁回
發布于2015-11-19 12:29:17  被閱覽數:826

 ---買賣票據也屬于支付了相應對價享有票據權利

山東省青島市中級人民法院

民 事 判 決 書

 

上訴人(原審原告)鳳陽縣xx農資有限公司。

被上訴人(原審被告)徐州市xx金屬建材有限公司。

 上訴人鳳陽縣xx農資有限公司(以下簡稱xx農資公司)因與被上訴人徐州市xx金屬建材有限公司(以下簡稱xx金屬公司)票據糾紛一案,不服青島市市南區人民法院(2012)南商初字第20033號民事判決,于201355日提起上訴。本院于2013717日受理后,依法由代理審判員宿敏擔任審判長,代理審判員汪青松主審本案,與代理審判員林偉光共同組成合議庭,于201388日公開開庭審理了本案。。本案現已審理終結。

 xx農資公司在一審中訴稱:一、青島龍匯達電力燃料有限公司將其持有的銀行承兌匯票一張(票號為3090005323903127,出票人為青島卓信工貿有限公司,收款人為青島龍匯達電力燃料有限公司,出票日期為2011922日,付款行為興業銀行青島分行營業部,票面金額為100萬元,到期日為2012322日)背書給青島三海和盛物資有限公司,青島三海和盛物資有限公司背書給晉中晉煤煤炭銷售有限公司,晉中晉煤煤炭銷售有限公司又背書給xx農資公司,xx農資公司將匯票背書給安徽省司爾特肥業股份有限公司(以下簡稱司爾特公司)。因該匯票被青島市市南區人民法院判決無效而被拒絕承兌,司爾特公司將該匯票退還給xx農資公司。根據《票據法》第三十一條之規定,以背書轉讓的匯票,背書應當連續,從票據連續背書的過程中可以看出xx金屬公司不是票據持有人,其無權向法院申請公示催告;二、xx農資公司為票據合法持有人,xx金屬公司為惡意掛失。青島市市南區人民法院受理xx金屬公司的公示催告申請,xx農資公司因不知情而喪失申報權利機會。xx農資公司系經晉中晉煤煤炭銷售有限公司連續背書獲得匯票,是合法的票據所有人。xx農資公司已向被背書人司爾特公司支付票據等額金額而合法擁有票據權利,xx金屬公司并非持票人,亦非票據背書中的權利人,其向青島市市南區人民法院提起公示催告申請是一種惡意行為,侵害了xx農資公司的合法權益。根據《中華人民共和國民事訴訟法》第二百條“利害關系人因正當理由不能在判決之前向人民法院申報的,自知道或應當知道判決公告之日起一年內可以向作出判決的人民法院提起訴訟”之規定,xx農資公司訴請法院判令:撤銷青島市市南區人民法院(2011)南民催字第219號民事判決書,恢復xx農資公司持有的票號為3090005323903127銀行承兌匯票的效力(金額為100萬元);訴訟費由xx金屬公司承擔。

 xx金屬公司在一審中辯稱:訴爭票據系在xx金屬公司手中喪失,該公司為失票人,亦為該票據的最后合法持有人。xx金屬公司及時申請了公示催告,公式催告判決確認票據權利歸該公司所有。

 原審法院查明和認定的基本事實是:涉案銀行承兌匯票出票時間為2011922日,出票人為青島卓信工貿有限公司,收款人為青島龍匯達電力燃料有限公司,付款人為興業銀行青島分行營業部,匯票號為3090005323903127,票面金額為100萬元。該匯票上蓋有簽章的相應背書人依次為:青島三海和盛物資有限公司、晉中晉煤煤炭銷售有限公司、xx農資公司、司爾特公司、南京海嘯物資有限公司、馬鞍山市三和倉儲配送有限公司。

 根據xx農資公司提交的證據及其陳述,其取得涉案票據的方式為:票據原持有人鄭飛因業務需要貼現,xx農資公司工作人員王明靜于2011109日通過中國農業銀行股份有限公司徐州云龍湖支行向其匯款93.9萬元,從而取得票據。

 根據xx金屬公司提交的證據及其陳述,其取得該票據的過程為:晉中晉煤煤炭銷售有限公司作為山西煤炭運銷集團有限公司授權委托人向山西凱嘉能源集團有限公司購買精煤后,將該匯票交付山西凱嘉能源集團有限公司;山西凱嘉能源集團有限公司為支付往來借款,將該票據交付山西和實房地產開發有限公司;山西和實房地產開發有限公司為支付工程建設款,將該票據交付山西四建集團有限公司;山西四建集團有限公司第五分公司為支付建筑鋼材款,將該票據交付山西創嘉意貿易有限公司;山西創嘉意貿易有限公司為支付木材款,將該票據交付太原市小店區華中木材經銷部;xx金屬公司自太原市小店區華中木材經銷部取得涉案票據。

 xx金屬公司因上述匯票丟失,向原審法院申請宣告票據無效,該院于20111229日作出(2011)南民催字第219號民事判決書,宣告興業銀行青島分行營業部3090005323903127號銀行承兌匯票無效。

 原審法院認為:雙方爭議焦點為xx農資公司與xx金屬公司何者對涉案票據享有票據權利。

 對于上述爭議,原審從票據權利取得的如下要件進行評析:一、票據必要記載事項是否齊全;二、各方當事人取得票據是否支付對價、手段是否合法、主觀上是否存在惡意或者重大過失。

 涉案票據形式完備,各項必要記載事項齊全,符合法律規定,應為有效票據。根據票據記載及雙方當事人陳述,晉中晉煤煤炭銷售有限公司系雙方當事人均認可的票據合法背書人。在晉中晉煤煤炭銷售有限公司獲得票據后,xx農資公司與xx金屬公司對該票據的流轉過程存有異議。針對上述爭議,xx金屬公司已向法庭提交晉中晉煤煤炭銷售有限公司及其后手關系人所出具的證明及買賣合同、收據等支付對價證據,證明其基于合法原因取得票據;但xx農資公司未提交任何證據證明其曾與晉中晉煤煤炭銷售有限公司發生票據關系,即證明其與票據載明的上手背書人晉中晉煤煤炭銷售有限公司之間的票據債務真實成立且依法存續。另外,xx農資公司陳述取得票據的來源方為案外人鄭飛,該人員既非票據背書人,也無其他證據證明該人員依法享有涉案票據權利,故xx農資公司所謂的已支付票據對價,原審無法予以確認,且xx農資公司在取得票據時,該票據的背書人與其取得票據的提供人顯然并不一致,該公司取得票據存有重大過失。

 綜上所述,xx農資公司不享有涉案票據的票據權利,該公司的訴訟請求,原審不予支持。如xx農資公司與其所獲得的票據提供人之間存有其他民事法律關系,其可另行主張權利。

據此,原審法院依照《中華人民共和國票據法》第十條、第三十一條之規定,判決:駁回xx農資公司的訴訟請求。案件受理費13800元、保全費5000元,由xx農資公司承擔。

宣判后,xx農資公司不服,上訴至本院。

 上訴人xx農資公司上訴稱:1xx金屬公司在申請公示催告時,隱瞞了該票據涉及刑事詐騙的事實,偽報票據遺失,獲得票據權利,其行為屬于惡意掛失,青島市市南區人民法院(2011)南民催字第219號除權判決應予撤銷;2、根據司爾特公司出具的收款證明,涉案票據已歸xx農資公司所有,xx農資公司完全享有票據權利;3、基于票據的流通性、無因性,票據關系一經成立,票據關系即與票據基礎關系相分離。當xx農資公司在票據被背書人處記載自己的名稱時,等同于xx金屬公司將涉案票據交給了xx農資公司,背書后xx金屬公司不再享有票據權利。根據票據法的規定,持票人對其在脅迫、欺詐等惡意情況下取得的票據不享有票據權利,但xx金屬公司無任何證據證明xx農資公司有任何的惡意行為。綜上所述,xx農資公司支付相應價款后獲得涉案票據權利,且在該票據被銀行拒付后向后手司爾特公司支付了票額等價票款,從而擁有了該票據持有人的合法權利。xx金屬公司將票據流轉后,偽報票據丟失,隱瞞票據被騙的事實,惡意掛失從而獲得除權判決,該除權判決應予撤銷。請求:撤銷原判,改判撤銷青島市市南區人民法院(2011)南民催字第219號民事判決書,恢復xx農資公司持有的興業銀行股份有限公司青島分行營業部票號為3090005323903127銀行承兌匯票的效力,一、二審訴訟費用由xx金屬公司承擔。

 被上訴人xx金屬公司答辯稱:公示催告程序系法律賦予持票人在非正常原因的情況下喪失對票據的持有而及時通過法律保護自己票據權利的救濟途徑,如xx金屬公司的票據被騙而不能申請公示催告,則公示催告程序喪失了存在的意義。xx金屬公司在江蘇省徐州市因票據被騙,為眾多受害人之一,其系根據公安機關的要求自行前往票據開戶行進行掛失止付及公示催告,以保護票據權利。xx農資公司并非承兌匯票的背書人,也無法證明取得票據的合法性,故一審法院認定事實清楚,適用法律正確,請求二審法院維持原判。

 二審經審理查明:xx金屬公司在二審庭審中提交徐州市公安局賈汪區分局經濟犯罪偵查大隊2013520日證明一份,欲證明xx金屬公司系按照公安部門的要求自行前往票據開戶行進行掛失止付及公示催告。xx農資公司對該證明的真實性無異議,但認為系xx金屬公司為證明其主張找公安機關后補的,且xx金屬公司在進行掛失止付及公示催告時隱瞞票據被騙的事實,其行為屬于惡意掛失,從而獲得票據除權判決。

 xx農資公司在二審庭審中為證明其支付對價合法取得票據,向本院提交銀行業務回單及網銀交易明細共四份(顯示內容為:2011109日從王明靜的賬戶62×××18轉賬93.9萬元至鄭飛的賬戶62×××16,同日從張陽青的賬戶62×××16網銀轉賬94萬元至王明靜的上述賬戶,20111010日從王林的賬戶62×××16轉賬94.3萬元至張陽青的上述賬戶,同日從邵典兵的賬戶62×××32匯款94.3萬元至王林的上述賬戶)及署名為王明靜、張陽青、王林的購買匯票證明,xx農資公司對此解釋稱:該公司法定代表人邵典兵與在徐州市從事農資代理的王林認識好多年;該公司因進化肥需要大量資金而化肥生意利潤低,故邵典兵聯系王林購買匯票,王林便幫忙聯系將涉案匯票賣給該公司。過程為王明靜于2011109日以93.9萬元從鄭飛處取得涉案銀行承兌匯票,加價1000元以94萬元將該匯票轉讓給張陽青,張陽青加價3000元以94.3萬元將該匯票轉讓給王林,王林便以94.3萬元將該匯票直接給了邵典兵。xx金屬公司質證稱:對銀行回單、網銀交易明細及王明靜、張陽青、王林三人的證明的真實性均無異議,但對張陽青轉款給王明靜及王明靜轉款給鄭飛的時間有異議,均為2011109日,系在邵典兵付款之前;xx農資公司通過個人買賣行為取得匯票,在明知鄭飛、王明靜、張陽青、王林不是匯票的出票人、付款人或背書人時,仍然從其手中購買匯票,具有重大過失,故該公司雖為持票人,但不應享有票據權利。為證明涉案匯票的買賣,xx農資公司另提交該公司與司爾特公司往來賬簿一宗,該賬簿記載“2011.10.10摘要:承兌發出(貸方)1000000元結存(貸)290821.93元”,xx農資公司稱“結存(貸)290821.93元”系司爾特公司欠該公司的貨款。xx金屬公司質證稱:該賬簿系xx農資公司單方制作,xx金屬公司對其真實性不予認可。

 為查明案件事實,本院審判人員前往江蘇省南京監獄提審在此服刑的原中國農業銀行徐州市青山泉支行運營主管李榮夫,李榮夫在詢問筆錄中稱,黃紹艷于2011109日將涉案匯票交給李榮夫,系通過其將匯票款項予以變現,其在匯票復印件上簽名,并將該復印件交給黃紹艷。隨后,李榮夫將此匯票交給了下家(投資公司或從事票據買賣的個人,具體名稱記不清了),下家在扣除相應利息后將剩余款項給了李榮夫,李榮夫將該款給了以前給其匯票的人,后因資金鏈斷了而未能將款項付給黃紹艷。xx農資公司質證稱:對該筆錄的真實性沒有異議;從筆錄內容可看出xx金屬公司將涉案匯票交付給李榮夫系為了進行票據貼現,而李榮夫將該匯票交給第三人,且第三人已支付了等額價款,該匯票已進行合法流轉,且自xx金屬公司將匯票交付給李榮夫貼現后,該公司就已喪失了票據權利。李榮夫將貼現款項據為己有,挪作他用,故xx金屬公司應向李榮夫主張權利。xx金屬公司質證稱:對該筆錄的真實性無異議;該筆錄恰好證明xx金屬公司系涉案匯票的最后合法持有人,李榮夫將匯票賣給他人的行為不受法律保護,而xx農資公司通過個人買賣的行為取得匯票,也不應享有該票據的權利。根據中國人民銀行的相關規定,不允許個人之間、個人與單位之間買賣銀行承兌匯票從事所謂的承兌和貼現活動,故xx農資公司取得匯票具有重大過失,該票據權利應屬于xx金屬公司。

 xx農資公司為證明涉案匯票被拒絕承兌后,該公司從司爾特公司收回匯票已向司爾特公司支付了相應對價,申請司爾特公司員工出庭作證。司爾特公司委托代理人鄒明向本院提交相關委托文件、邵典兵代xx農資公司向該公司付款100萬元以換回涉案匯票的說明及2013316日中國工商銀行進賬單(出票人:邵典兵,賬號62×××32,開戶銀行為工行鳳陽縣支行;收款人:安徽省司爾特肥業股份有限公司,賬號13×××19,開戶銀行為工行寧國市支行),并作證稱,xx農資公司于201110月將涉案匯票交付給了司爾特公司,該匯票在流轉使用過程中被法院判決無效而無法使用,故司爾特公司于2012316日收到邵典兵代xx農資公司支付的100萬元貨款后將該匯票退還xx農資公司。xx金屬公司質證稱:對證人身份及證據的真實性無異議,但認為此系司爾特公司與xx農資公司之間的債權債務關系,與涉案票據沒有任何關系。

 二審查明的其他事實與原審一致,本院依法予以確認。

 本案經調解,未能達成協議。

 本院認為:綜合雙方的訴辯主張,本案爭議的焦點問題在于:涉案匯票合法權利人的認定。

 票據作為商事交易的重要工具,不僅具有支付、結算、匯兌、信用、融資等功能,而且具有完全有價證券性、無因性等法律特征。公示催告程序作為我國民事訴訟法和票據法規定的一類特殊的非訟程序,系票據喪失后失票人保全和恢復其票據權利的重要補救措施。因該程序作出的除權判決屬于非訟事件,其所作出的結論僅是程序上的推定,不具有實體上的既判力。公示催告申請人不能僅憑除權判決主張實際持票人不享有票據權利,也不因此免除其應當承擔的舉證責任。根據《中華人民共和國票據法》第三十一條“以背書轉讓的匯票,背書應當連續。持票人以背書的連續,證明其匯票權利;非經背書轉讓,而以其他合法方式取得匯票的,依法舉證,證明其匯票權利”之規定,實際持票人只要證明其所持票據系有效票據,且背書連續,即完成了對自己享有票據權利的舉證責任,無需對取得票據的原因和合法性承擔舉證責任。就本案而言,涉案銀行承兌匯票形式完備,各項必要記載事項齊全,符合法律規定,應為有效票據。根據已查明的事實,因該匯票未到期,在扣除相應利息后上訴人xx農資公司取得該空白背書的匯票時已支付了相應的對價,且根據最高人民法院《關于審理票據糾紛案件若干問題的規定》第四十九條“背書人未記載被背書人名稱即將票據交付他人的,持票人在票據被背書人欄內記載自己的名稱與背書人記載具有同等法律效力”之規定,該公司在被背書人欄內記載自己的名稱與背書人記載具有同等法律效力。后來,xx農資公司將該匯票交付司爾特公司用以購買化肥,在隨后的票據流轉中因青島市市南區人民法院(2011)南民催字第219號除權判決致使匯票被拒絕承兌而被司爾特公司退回xx農資公司,xx農資公司向司爾特公司支付了與匯票所載金額等額的款項。銀行承兌匯票屬于無因性票據,只要匯票有效,且持票人能證明匯票背書連續,其取得匯票時支付了相應對價,其即成為該匯票的合法權利人。鑒于涉案匯票為有效票據,xx農資公司取得該匯票時匯票背書連續,且該公司購買及收回此匯票均支付了相應的對價,故本院認定xx農資公司應為涉案匯票的合法權利人。關于被上訴人xx金屬公司因此所受之損失,該公司應向騙取此匯票且未支付相應款項的案外人李榮夫主張權利。

 綜上,xx農資公司的上訴理由成立,本院對其上訴請求予以支持。原審認定事實錯誤,判決結果不當,本院依據二審中出現的新證據予以改判。依照《中華人民共和國票據法》第三十一條,最高人民法院《關于審理票據糾紛案件若干問題的規定》第四十九條,《中華人民共和國民事訴訟法》第一百七十條第一款第(二)項、第一百七十五條、第二百二十三條之規定,判決如下:

 一、撤銷青島市市南區人民法院(2012)南商初字第20033號民事判決;

 二、撤銷青島市市南區人民法院(2011)南民催字第219號民事判決,確認上訴人鳳陽縣xx農資有限公司持有的興業銀行股份有限公司青島分行營業部票號為3090005323903127、票面金額為100萬元的銀行承兌匯票合法有效。

 一審案件受理費13800元、保全費5000元,二審案件受理費13800元(上訴人鳳陽縣xx農資有限公司均已預交),共計32600元,均由被上訴人徐州市xx金屬建材有限公司負擔,徐州市xx金屬建材有限公司于本判決生效之日起十日內給付鳳陽縣xx農資有限公司32600元。

 

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